萬通保險舉行《第二人生 X 被動收入》講座

資深財務規劃師分享資產配置方案 掌握未來 盡享第二人生

2022年6月27日

萬通保險國際有限公司（萬通保險）於6月25日在萬通精英學院舉行了《第二人生 X 被動收入》講座，邀請了認可財務策劃師李澄幸先生及認可信託專業人員李明正先生與來賓分享如何透過完善的資產配置打造更豐盛的第二人生。

李澄幸先生以保險、投資、稅務及遺產四大財務策劃元素為切入點，當中「保險」具有締造「被動收入」及開創「第二人生」的優勢。他以深入淺出的講解分享資產配置和配合人生不同階段的轉變理財組合需要作出適度調整的重要性。李明正先生則以萬通保險的旗艦產品「富饒傳承儲蓄計劃3」作為模擬案例，分享如何透過周全規劃讓財富管理更具效益、保險儲蓄產品在外地享有稅務扣減優惠等理財知識，以及多元貨幣保單可靈活配合在外地生活的需要等。

《第二人生 X 被動收入》講座反應熱烈，在兩位講者生活化的精彩分享及來賓熱烈的掌聲中圓滿結束。

萬通保險的「富饒傳承儲蓄計劃3」集財富增值、退休策劃及財富傳承三大財策功能於同一保單。計劃備有多達8種保單貨幣選擇，包括美元、英鎊、澳元、加元、人民幣、新加坡元、港元及澳門元¹，並可於日後靈活轉換，以配合個人需要。計劃除提供保證現金價值，更派發非保證「年終紅利」及「終期紅利」，藉著雪球效應，預期現金價值會隨著時間不斷遞增，預期總內部回報率可高達7%²。計劃更備有多項靈活資金安排，包括長達4年的保費假期，可靈活處理個人財務需要。為配合個人化的退休規劃需要，計劃提供市場獨有多達11款終身年金權益選擇。此外，透過轉換次數不設上限的更改保單持有人／受保人安排，可將保單所累積的財富直接傳承予後代。

萬通保險國際有限公司為港交所上市公司雲鋒金融集團成員，集團的主要股東包括雲鋒金融控股有限公司³以及「全美5大互惠壽險公司」⁴之一的美國萬通人壽保險公司³。憑藉雄厚實力及穩健可靠的背景，萬通保險承諾為客戶提供專業及科技化的一站式風險及財富管理，以及強積金服務，協助客戶規劃未來，體現「未來在我手」的品牌承諾。

註：

1.   只適用於澳門繕發之保單。
2.  預期總內部回報率數字並非保證。
3.   雲鋒金融控股有限公司及美國萬通人壽保險公司間接持有雲鋒金融集團。
4.  「全美 5 大互惠壽險公司」乃按2022年5月23日《FORTUNE 500》公布的「互惠壽險公司」2021年度收入排名榜計算。